011经济师考试大纲——初级金融专业知识与实务
一、货币与货币流通 考试目的
测查应试人员是否掌握货币形态的发展演变过程，各种形态货币的基本概念，货币流通的概念、形式，应用货币需求与货币供给理论对现代信用货币流通条件下货币流通的基本表现形式即货币均衡、通货膨胀、通货紧缩进行分析，货币基本知识、基本理论和货币流通等方面的内容，以及运用这些知识和方法解决实际问题的能力。 考试内容
(一)货币形态的发展演变
货币由商品货币、代用货币向信用货币的发展演变过程，商品货币、代用货币和信用货币的基本概念，商品货币、代用货币和信用货币的基本特征及其存在形式，信用货币在现代的发展变化，信用货币的特征和发展趋势。
(二)货币流通的概念和形式
货币流通的概念及其形式--现金流通和存款流通的渠道，人民币现金和存款货币流通的关系，广义货币流通渠道以及广义货币流通与银行信贷的关系。
(三)货币需求的概念及其决定因素
货币需求的概念，费雪方程式和剑桥方程式的内容及其相互关系，马克思货币需求理论的内容，凯恩斯货币需求动机理论、货币需求函数及其货币需求理论的特点，弗里德曼货币需求函数理论的特点及其意义。
(四)货币供给的概念及其决定因素
货币供给的概念和口径，决定货币供给的因素;银行信贷收支与货币供应量的关系：商业银行信贷收支与货币供给的关系，银行信贷与货币供应量的关系;国家财政收支与货币供应量的关系。
(五)货币均衡
货币均衡的含义和标志;货币失衡：通货膨胀与通货紧缩;通货膨胀的原因和类型，通货紧缩的原因。
二、信用与利息 考试目的
测查应试人员是否掌握信用的概念、信用形式和信用的作用，社会信用体系、征信与征信服务的主要内容，
利息、利息率的基本概念，利息率的决定影响因素、利息率变动对经济影响的主要内容和基本观点，利率体系的主要内容、计算利息的基本规定，计算各类利息的操作能力，以及运用这些知识和方法解决实际问题的能力。 考试内容 (一)信用
信用的概念，信用的产生和发展;商业信用、银行信用、国家信用、消费信用、租赁信用和国际信用的概念，商业信用的特点、局限性;银行信用的特点，国家信用的作用，商业信用、消费信用、租赁信用和国际信用的主要形式;信用的作用;社会信用体系;征信与征信服务。
(二)利息与利息率
利息的概念;利息的性质，西方学者关于利息性质理论的主要观点;利息率和利息率的种类;利息率的决定影响因素;利息率变动对聚集社会资金的影响，利息率变动对信贷规模和结构的影响，利息率变动对资金使用效益的影响，利息率变动对商品价格的影响;我国现行的利率体系;利息的基本计算方法。
(三)存款利息的计算
储蓄存款利息计算，计算储蓄存款利息的基本规定;《储蓄管理条例》对各种储蓄存款计算的规定;储蓄存款利息的计算方法;单位存款利息的计算，中国人民银行对单位存款利息计算的有关规定;单位活期存款利息的计算方法;单位定期存款利息的计算方法;金融机构准备金存款利息的计算，中国人民银行对金融机构准备金存款计息的有关规定;金融机构准备金存款利息的计算方法。
(四)贷款利息的计算
定期结息计息的计算方法，利随本清计息的计算方法，票据贴现计息的计算，银行贷款利息的计算方法，再贴现利息和实付再贴现金额的计算方法。
(五)其他利息的计算
银行卡的概念和分类;银行卡备用金存款利息的计算，银行卡透支利息计算的规定;凭证式国库券利息的计算方法，再贴现国债收益率的计算方法;租金的构成要素，租金的计算方法。
三、金融体系与金融中介 ' 考试目的
测查应试人员是否掌握金融体系、金融中介发展与演变过程，金融中介机构类别及其构成，不同金融中介机构的职能、作用及其相互之间的关系，以及运用这些知识和方法解决实际问题的能力。 考试内容
(一)金融体系概述
金融体系与金融中介机构的概念，我国金融体系的基本特征;金融中介的特殊性。
(二)金融中介的功能及其分类
金融中介的基本功能，金融中介的分类;我国在实际工作中对金融机构最通常的分类方式。
(三)主要金融中介机构
商业银行的职能，我国商业银行的主要类型;性银行的概念与特点，性银行的业务，我国性银行概况;证券公司的概念与主要业务;信用合作社的性质，我国信用合作社的改革;保险公司的特点、主要类型与我国保险公司概况。金融资产管理公司的性质。功能与核心业务，我国金融资产管理公司的概况;信托公司的概念、职能，我国信托公司的现状及主要业务;投资基金的概念，投资基金三个重要的角色，投资基金的主要分类;财务公司的性质、作用与主要业务。
(四)金融与金融监管机构
银行产生的必然性，银行的类型，银行的三大职能、主要业务活动与机理，我国银行的产生、发展与主要职责;金融监管的概念，金融监管的必要性，金融监管及其类型，金融监管机构与银行的关系，我国几家金融监管机构的概况，我国银监会、、的职责。
四、金融市场 考试目的
测查应试人员是否掌握货币市场、资本市场和衍生金融市场等各类型金融市场运作与管理的理论与实务操作，金融市场的主要指标和交易方式，以及运用金融市场的基础理论解决实际问题的能力。 考试内容
(一)金融市场的分类
金融市场的概念，金融市场的分类。
(二)货币市场
货币市场的含义;票据市场的概念及票据的承兑和贴现，同业拆借市场的概念及种类，拆借市场的要求，同业拆借市场的主要特征;证券回购市场的含义，国债回购市场的发展情况;可转让大额存单市场的基本内容。
(三)资本市场
资本市场的含义;证券及证券市场的概念和特征，证券市场的参与者，证券承销商、经纪商和自营商的含义;股票的概念和类型，债券的概念、，种类及其与股票的区别，证券投资基金的定义、特点、类型，可转换债
券的概念及转换条件;证券发行市场的含义及其主体，证券发行的主要方式;证券流通市场的形式，证交所的含义及其组织形式，场外交易市场的特征;证券交易程序，证券交易费用的构成。(四)衍生金融市场
衍生金融工具的概念和特点，衍生金融工具的主要类型;金融远期合约的基本概念和特征，远期交易的基本操作思想;期货交易的含义及特点，期货交易中多头交易与空头交易的含义及其案例;期权交易中看涨期权交易、看跌期权交易和双向期权交易的业务内容。 (五)金融市场的主要指标
贴现率的概念及其计算公式;同业拆借利率的计算方法，国债回购交易利率的计算公式及其主要影响因素;债券发行价格、交易价格，债券收益率：票面收益率、当期收益率和持有期间收益率的含义及计算;股市行情基本指标;股价指数，我国主要的股价指数，世界主要的股价指数;市盈率的概念。
五、金融企业的资市与负债业务 考试目的
测查应试人员是否掌握金融企业的资本与存款负债、借人负债的概念，有关资本、存款、其他负债业务构成的内容，资本、负债的职能作用以及各项负债业务管理的规章制度，以及运用这些知识和方法解决资本、存款和其他负债业务等实际问题的能力。 考试内容
(一)金融企业的资本
资本的概念;巴塞尔有关协议及产生、演变的背景和过程;有关资产风险系数、风险换算系数和资本最低限水平的具体规定;资本充足率、资产风险权数、核心资本、附属资本的内涵以及计算方法;金融企业筹集资本的形式、不同途径以及各自的利弊;目前我国商业银行提高资本充足率的有效途径。
(二)金融企业的存款负债
存款在金融业务中的地位和作用，存款的概念及不同种类，存款管理的有关原则、制度和业务管理的具体规定;金融企业存款成本的概念，存款成本的内涵、计算和成本管理的方法;影响存款总量和单个企业存款量增减的因素。
(三)金融企业的借入负债
借人负债的概念、意义和作用;金融企业向银行融通资金、同业借款、回购协议及发行金融债券的概念、种类、特点、作用和用途、对象、范围;金融企业从国际金融市场借款及特点，金融企业可以占用的短期资金来源的构成。
八、通货膨胀与通货紧缩 考试目的
测查应试人员是否掌握通货膨胀和通货紧缩等经济现象的性质、成因与影响，治理通货膨胀和通货紧缩的
一般对策，并能够分析和把握国内外通货膨胀和通货紧缩的运行态势和相关对策。 考试内容
(一)通货膨胀概述
通货膨胀的含义。
通货膨胀的类型。
通货膨胀的成因。
(二)通货膨胀的治理通货膨胀对社会再生产、金融秩序、社会稳定的负面影响。治理通货膨胀的需求、供给、收入和其它措施。我国近年通货膨胀发展的不同阶段和所采取的治理对策，我国的通货膨胀预期管理。
(三)通货紧缩及其治理通货紧缩的含义与标志。验货紧缩的成因与危害。治理通货紧缩的主张。治理通货紧缩的财政、货币、产业结构调整和其他措施。九、银行与货币测查应试人员是否掌握银行、货币与金融宏观的知识，并能够分析、理解和判断银行在不同经济金融形势下对货币的运用，理解和把握我国银行在宏观经济中的作用。考试内容 (一)银行概述银行产生与发展的历史，不同类型的银行制度。银行的相对性。银行的性质与职能。银行的资产负债表及主要业务。(二)货币体系金融宏观的含义、前提和类型;货币的含义、特征和类型;金融宏观机制的构成要素、两个领域和三个阶段;通货膨胀目标制。货币的最终目标及其相互间的矛盾;货币工具。货币的传导机制的理论;货币的中介目标和操作指标。(三)货币的实施 宏观经济分析的基本内容。货币效应、货币数量效应和时滞效应的含义和内容。
我国的货币目标、货币工具和货币传导机制;我国近年金融宏观的情况。
十、金融风险与金融危机 考试目的
测查应试人员是否掌握金融风险和金融危机的概念、金融风险管理和金融危机管理的知识，为何和如何在金融危机管理中进行国际协调，并能够识别和判断金融风险和金融危机，理解和把握金融风险管理和金融危机管理的实际运作。 考试内容
(一)金融风险及其管理
风险的含义与要素，在此基础上掌握金融风险的含义与要素。
信用风险、市场风险和操作风险等各种不同类型的金融风险。
金融风险管理中的内部控制架构和全面风险管理架构;信用风险的事前管理和事后管理;利率风险管理、汇率风险管理和投资风险管理的技术方法;操作风险管理、流动性风险管理、法律风险或合规风险管理和国家风险管理的技术方法。
\"巴塞尔新资本协议\"中对相关风险管理的要求。
我国在各种金融风险管理中的要求及做法。
(二)金融危机及其管理
金融危机的含义与各种类型。
金融危机管理中宏观审视监管体系的构建，金融安全网的构建，金融危机管理的国际协调与合作。
十一、金融监管及其协调 考试目的
测查应试人员是否掌握金融监管体系的架构和金融监管的主要内容，为何和如何在金融监管中进行国内和国际协调，并能够认识和把握国内外金融监管的现实运作与发展态势。
考试内容(一) 金融监管概述
金融监管的含义、目标和基本原则。
金融监管的理论。
我国金融监管的发展阶段及不同阶段的特征。
(二)金融监管的框架和内容
银行业监管的主要内容;银行业监管的基本方法。
证券业监管的主要内容。
保险业监管的主要内容。
(三)金融监管的国内协调
金融监管与货币的协调。
分业监管制度下，不同金融监管机构之间的协调。
(四)金融监管的国际协调
金融监管国际协调的背景、方式与机制。
我国金融监管机构与他国、国际性金融监管机构的协调。
银行业的国际监管。证券业的国际监管。 保险业的国际监管。
十二、国际金融及其管理考试目的
测查应试人员是否掌握汇率及其决定与变动的原理、汇率制度的知识、国际收支及其调节的知识、国际储备及其管理的原理、国际货币体系的知识、离岸金融市场及其结构、外汇管理与外债管理的知识，并能够理解和判断汇率决定与变动、国际收支不均衡的调节、国际储备管理、外汇与外债管理的现实运行与发展规律。考试内容(一)汇率汇率的概念。
金本位货币制度和不兑现纸币制度等不同货币制度下的汇率决定基础。
官方汇率变动和市场汇率变动等不同的汇率变动形式;决定汇率变动的各种长短期因素;因汇率变动所带来的各种经济影响。
汇率制度的含义与不同类型;我国人民币汇率制度的演进与改革。
(二)国际收支及其调节
国际收支的含义和构成。
国际收支平衡表及其结构。
国际收支均衡与不均衡的含义和国际收支不均衡的类型;国际收支不均衡调节的必要性和措施，以及国际收支不均衡调节的配合。
我国国际收支不均衡和调节。
(三)国际储备及其管理
国际储备的含义、构成和功能。
国际储备的总量管理和结构管理。
外汇储备的管理模式。
我国国际储备管理的状况与策略。
(四)国际货币体系
国际货币体系的演进，国际金本位制的形成与崩溃，布雷顿森林货币体系的建立与崩溃，牙买加货币体系的建立与发展。 ·14-
不同国际货币体系的内容和特征。
欧洲货币一体化的进程与内容。
(五)离岸金融市场
离岸金融市场的含义与类型;离岸金融市场所覆盖的主要国
际金融中心。
欧洲货币市场的概念，欧洲货币市场的特点，欧洲货币市场 的构成。
欧洲货币短期信贷市场的业务，欧洲货币中长期信贷市场的
业务，欧洲债券市场的业务。 茹
(六)外汇管理与外债管理
外汇管理的含义、目的与弊端;货币可兑换的含义与类型;
国际货币基金关于经常项目可兑换的标准与内容，资本项目可兑
换的含义与条件。
我国外汇管理的改革，人民币经常项目可兑换条件下经
常项目管理和资本项目管理的内容和方法。
外债和外债管理的含义;外债总量管理的含义和主要管理指标及其警戒线;外债结构管理的含义和内容。
我国外债的状况与外债管理制度。
