2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1076

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试 考试时间： 90 分钟 年级专业_____________ 学号_____________ 姓名_____________

1、单选题（49分，每题1分）

1. 下列关于投资基金的定义和投资范围的说法中，错误的是（ ）。

A． 是资产管理的主要方式之一

B． 可以投资房地产、艺术品等其他资产 C． 是一种直接投资工具

D． 可以投资股票、债券、外汇等金融资产 答案：C

解析：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。投资基金主要

是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

2. 某基金管理公司募集并成立一只QDII房地产基金，根据现行法规，该基金禁止投资于（ ）。 A． 房地产上市公司股票 B． 房地产抵押按揭 C． 住宅按揭支持证券 D． 房地产信托凭证 答案：B

解析：除中国另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国禁止的其他行为。

3. 在实际工作中，履行诚信职业道德规范，必须（ ）。 A． 采用贬低同行方式招揽顾客 B． 正确对待利益问题 C． 不择手段地竞争 D． 利用内幕交易盈利

答案：B

解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。 4. 关于公开披露信息和基金宣传推介内容中，下列做法合规的是（ ）。

A． 宣传旗下业绩最优的基金最近的业绩曲线 B． 公告分红预期方案

C． 请老持有人为公司拟发行的新基金进行代言推荐，在公司官网发布该视频广告

D． 根据历史业绩比较，指出其他公司的资管产品“投资前需三思” 答案：B

解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。②预测基金的投资业绩。③违规承诺收益或者承担损失。④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间的表述。⑥登载单位或者个人的推荐性文字。⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。⑧中国规定的其他情形。

5. ETF的场内申购对价不包括（ ）。 A． 现金替代

B． 现金差额 C． 组合证券 D． 组合外证券 答案：D

解析：场内申购赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。场外申购赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金。

6. 某客户经理在向客户推荐某基金时，声称该产品属于量化对冲产品，风险相当于银行存款，几乎无风险，但收益较银行存款高几倍，每年预期收益10%以上。该过程中，客户经理在宣传基金业绩时的不当活动有（ ）。

Ⅰ．预测基金的证券投资业绩

Ⅱ．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构 Ⅲ．夸大或者片面宣传基金

Ⅳ．登载单位或者个人的推荐性文字 A． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C． Ⅰ、Ⅱ D． Ⅰ、Ⅲ 答案：D

解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得预测基金的投资业绩，不得有夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险

等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间的表述。

7. 关于投资人办理封闭式基金认购申请的业务，以下表述错误的是（ ）。

A． 投资者可以开立沪、深基金账户及资金账户 B． 投资者可以按“份额”提交认购申请 C． 投资者可以开立沪、深证券账户 D． 认购申请已经受理后可以申请撤单 答案：D

解析：拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，根据自己计划的认购量在资金账户中存入足够的资金，并以“份额”为单位提交认购申请。认购申请已经受理就不能撤单。

8. 大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中，以下行为恰当且有必要的是（ ）。 Ⅰ．陆经理要求李先生出示身份证明

Ⅱ．陆经理对李先生的风险承受能力进行了测评 Ⅲ．陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明

Ⅳ．陆经理向李先生出示了自己的基金从业、理财资格等专业资格证明

A. Ⅰ、Ⅳ B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 答案：D

解析：基金销售人员基本行为规范规定，基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：①有效识别投资者身份；②向投资者提供“投资益须知”；③向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；④了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。 9. 基金销售机构在制定投资者教育策略时，首先应考虑（ ）。 A． 预测证券市场走势

B． 寻找确保本金安全的投资策略

C． 普及证券市场知识和宣传证券市场法规 D． 选择高收益投资产品 答案：C

解析：目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。

10. 关于契约型基金和公司型基金，以下表述错误的是（ ）。 A． 契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件

B． 公司型基金在法律上不具有法人地位

C． 契约型基金是依据基金合同设立的一类基金 D． 公司型基金是依据基金公司章程设立的 答案：B

解析：AC两项，在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。B项，公司型基金在法律上是具有法人地位的股份投资公司。D项，公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

11. 在招募说明书中不应当有的内容是（ ）。 A． 风险警示内容

B． 基金份额的发售日期、价格、费用和期限 C． 第三方机构对本基金推荐性报道 D． 基金合同、托管协议摘要 答案：C

解析：基金招募说明书的内容包括：①基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；②基金管理人、基金托管人的基本情况；③基金合同和基金托管协议的内容摘要；④基金份额的发售日期、价格、费用和期限；⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；⑥出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住

所；⑦基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；⑧风险警示内容；⑨中国规定的其他内容。 12. 关于基金投资者保护，下列说法错误的是（ ）。 A． 投资者保护是基金市场基础建设的重要内容

B． 用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的问题和应对措施 C． 各国证券监管机构一般设有从事投资者保护工作的专门部门 D． 只有基金管理人才能开展基金投资者保护 答案：D

解析：为了更好地捍卫投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者保护工作。 13. 基金销售机构中，下列岗位明确不可以兼任的是（ ）。 A． 机构营销负责人和个人营销负责人 B． 信息技术负责人和信息安全负责人 C． 产品负责人和市场负责人

D． 行政管理负责人和人事绩效负责人 答案：B

解析：基金销售机构应在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。

14. 某投资者赎回开放式基金2万份，持有时间为1年，对应的赎回费率为0.5%，赎回当日基金单位净值为1.003元，下列结果正确的是（ ）。

A． 赎回总金额为20035元 B． 赎回费用为100.5元

C． 投资者可得到净赎回金额为19959.7元 D． 赎回费用为100元 答案：C

解析：赎回总金额＝20000×1.003＝20060（元），赎回费用＝20060×0.5%＝100.3（元），投资者可得到净赎回金额＝20060－100.3＝19959.7（元）。

15. 开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（ ）个工作日。 A． 20 B． 5 C． 10 D． 30 答案：A

解析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国指定的信息披露媒体公告。

16. 从业人员在服务的过程中，不符合客户至上要求的是（ ）。 A． 不以财富多寡作为服务标准 B． 对师长提供特别服务 C． 尊重残疾客户 D． 客户利益优先 答案：B

解析：客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：①客户利益优先；②公平对待客户。公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。

17. 关于基金注册登记机构的职责，以下描述错误的是（ ）。 A． 建立并保管基金投资者名册 B． 确认基金份额净值 C． 确认基金交易

D． 建立投资者基金份额账户 答案：B

解析：基金注册登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资者基金份额账户；②负责基金份额登记，确认基金交易；③发放红利；④建立并保管基金投资者名册；⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

18. 基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，以下说法错误的是（ ）。

A． 基金销售人员可以根据基金管理公司的统一宣传材料自行制作相关宣传材料

B． 基金销售人员应公平对待投资者

C． 基金销售人员所在机构与投资者发生利益冲突时应当确保投资者的利益优先

D． 基金销售人员应根据投资者的风险承受能力推荐基金品种 答案：A

解析：A项，基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，不得自行制作相关宣传材料。

19. 基金从业人员在宣传销售基金产品时，以下做法正确的是（ ）。

A． 向投资人做出保证最低收益的承诺 B． 向投资人做出投资不受损失的承诺 C． 妥善保管交易数据 D． 交易结束后损毁交易数据 答案：C

解析：基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。基金从业人员不得从事隐匿、伪造、篡改或者损毁交易数据等舞弊的行为，或做出任何与执业声誉、正直性相背离的行为。

20. 关于非公开募集基金，以下描述错误的是（ ）。 A． 可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介 B． 应当向合格投资者募集

C． 合格投资者累计不得超过二百人 D． 应当制定签订基金合同 答案：A

解析：非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金。不得通过下列媒介渠道推介私募基金：①公开出版资料；②面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；③海报、户外广告；④电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；⑤公共、门户网站链接广告、博客等；⑥未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；⑦未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会；⑧未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介；⑨法律行规、中国的有关规定和中国基金协会自律规则禁止的其他行为。

21. 为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施是（ ）。

A． 将信息披露工作外包基金服务机构，由该机构承担信息披露全部风险

B． 要求信息披露责任人签署承诺函，信息披露责任人承诺自行承担信息披露的全部对外责任

C． 在公司内部建立信息披露制度和流程，将风险责任落实到相关部门

D． 要求基金托管人承担信息被露的首要责任 答案：C

解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：①建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。②信息披露前应经过必要的合规性审查。 22. 下列关于普通基金净值公告的表述中，正确的是（ ）。 A． 开放式基金开放前披露每天的份额净值和资产净值

B． 普通基金净值公告的信息主要包括基金资产净值和基金份额净值 C． 封闭式基金一般至少每周披露一次份额净值和资产净值 D． 开放式基金披露每个开放日的份额净值和资产净值 答案：C

解析：AD两项，开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。B项，普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。C项，封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。

23. 关于货币市场和资本市场的理解，下列表述错误的是（ ）。 A． 货币市场是指专门融通一年以内短期资金的场所 B． 货币市场是资本市场的组成部分

C． 广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场 D． 货币市场和资本市场交易标的物的期限不同 答案：B

解析：AB两项，货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。C项，广义的资本市场包括两大部分：①银行中长期存贷款市场；②有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。D项，金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。

24. 关于基金销售适用性的规范目的，以下表述错误的是（ ）。 A． 根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品 B． 禁止公募基金投资人购买风险等级高于其风险承受能力的产品 C． 把合适的产品卖给合适的基金投资人

D． 降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险 答案：B

解析：B项，基金销售机构不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务，若特别警示后投资人坚持要购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

25. 关于基金分类，下列说法正确的是（ ）。 A． 货币市场基金仅投资于货币市场工具 B． 基金资产60%投资于债券的为债券型基金

C． 基金中基金仅投资于其他基金份额 D． 基金资产60%投资于股票的为股票型基金 答案：A

解析：A项，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；B项，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金；C项，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金；D项，根据中国对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。 26. 依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列属于基金份额持有会职权的是（ ）。 Ⅰ．决定基金扩募或者延长基金合同期限 Ⅱ．决定更换基金管理人

Ⅲ．调整基金管理人和基金托管人的报酬标准 Ⅳ．依法转让或者申请赎回持有的基金份额 A． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 答案：C

解析：基金份额持有会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限；②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；③决定更换基金管理人、基金托管

人；④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；⑤基金合同约定的其他职权。

27. 下列信息中，不属于内幕信息的是（ ）。

A． 尚未公开的证券研究所研究员对上市公司股价走势预测 B． 尚未公开的上市公司股息分配计划 C． 尚未公开的上市公司重大资产重组计划 D． 尚未公开的上市公司股权结构的重大变化 答案：A

解析：内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成要素有三方面：①来源可靠的信息。②“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。③“非公开”的信息。

28. 对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（ ）。

A． 封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高 B． 封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定

C． 如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加

D． 如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力 答案：C

解析：封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受到较大的。如果表现不尽如人意，由于投资者无法赎回投资，基金经

理通常也不会在经营与流动性管理上面临直接的压力。与此不同，如果开放式基金的业绩表现好，通常会吸引新的投资者，基金管理人的管理费收入也会随之增加；如果基金表现差，开放式基金则会面临来自投资者要求赎回投资的压力。因此，与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。

29. 甲是A基金公司法律部总监，一项业务按规定需要督察长审批，由于督察长休假，甲代督察长签字审批，并未告知督察长。请问，甲的行为违反了勤勉尽责的（ ）行为要求。 A． 提高工作效率，不推诿扯皮贻误工作 B． 服从领导，认真执行上级规定

C． 严格遵守授权制度，在授权范围内履行职责 D． 相互支持，团结协作 答案：C

解析：勤勉尽责要求基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。

30. 下列关于非公开募集基金的基金管理人登记的说法中，正确的是（ ）。

A． 非公开募集基金的基金管理人的登记申请办理时间不适用《行政许可法》的规定

B． 经登记的非公开募集基金的基金管理人可以选择不公示企业名称、联系方式等信息

C． 经登记的非公开募集基金的基金管理人将自动成为中国证券投资基金业协会会员

D． 办理登记的前提是满足中国证券投资基金业协会规定的净资产、高级管理人员资格等标准 答案：A

解析：A项，各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记。私募投资基金管理人登记和私募基金备案不属于行政许可事项。B项，根据《证券投资基金法》的规定，担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向基金业协会履行登记手续，报送基本情况。C项，对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会制定相关指引和准则，实行自律管理，而非由中国证券投资基金业协会进行管理。D项，我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。 31. 关于基金销售费用，下列表述错误的是（ ）。

A． 基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金客户维护费及简单举例

B． 基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金认购/申购费率及简单举例

C． 基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准

D． 基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金赎回费率及简单举例 答案：A

解析：基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容：①基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准。②以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平。③中国规定的其他有关基金销售费用的信息事项。基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费。

32. 下列关于基金申购业务的数据传输过程的说法中，正确的是（ ）。

A． 投资者的申购申请通过代销机构网点发送给代销机构总部，再由代销机构总部发送基金托管人，最后由基金托管人发送给注册登记机构确认

B． 投资者的申购申请通过代销机构网点发送给注册登记机构，再由注册登记机构确认后发送给基金托管人及各代销机构总部

C． 投资者的申购申请通过代销机构网点发送给注册登记机构，再由注册登记机构确认后发送给销售机构总部，最后由代销机构总部发送给基金托管人

D． 投资者的申购申请通过代销机构网点发送给代销机构总部，再由代销机构总部发送给注册登记机构，最后由注册登记机构确认后发送给基金托管人及各代销机构 答案：D

解析：基金份额登记流程为：T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。T＋1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T目的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。如注册登记机构为非基金管理人，还应将登记数据发至基金管理人。至此，注册登记机构完成对基金份额持有人的基金份额登记。 33. 开放式基金合同生效需满足的条件是（ ）。

A． 募集份额总额不少于5亿份，基金募集金额不少于5亿元人民币 B． 募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币 C． 募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币 D． 募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币 答案：D

解析：开放式基金合同生效需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。 34. 关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是（ ）。

A． 认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回 B． 认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价可以赎回 C． 认购费一般高于申购费

D． 认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T＋2日内确认 答案：D

解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T＋2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

35. 结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是（ ）。 A． 推出后端收费模式 B． 投放平面广告 C． 新增银行代销机构 D． 派发宣传材料 答案：A

解析：在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式。根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。价格调节手段包括认购（申购）客户的费

用折扣、后端收费模式、对同一基金设计不同的收费结构和结算模式、设计费用优惠等。

36. A银行理财经理小王向投资者李大妈介绍B基金的业绩表现情况，下列行为违反相关法律法规的是（ ）。 A． 小王客观地介绍了B基金的历史业绩情况

B． 小王根据自己的研究预测未来B基金的业绩表现情况

C． 小王把A银行统一制作的B基金业绩情况宣传资料发给李大妈 D． 小王向李大妈提供了B基金业绩的原始出处 答案：B

解析：基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。 37. 基金管理人内部控制要求包括（ ）。 Ⅰ．严格控制基金财产财务风险 Ⅱ．建立完善的信息披露制度

Ⅲ．建立严格的信息技术系统管理制度 Ⅳ．建立科学严密的风险管理系统 A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B． Ⅰ、Ⅱ C． Ⅰ

D． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：A

解析：基金管理人的内部控制要求包括：①部门设置体现权责明确、相互制约的原则；②严格授权控制；③强化内部监督稽核控制；④建立完善岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；⑤严格控制基金财产财务风险；⑥建立完善的信息披露制度；⑦建立严格的信息技术系统管理制度；⑧建立科学严密的风险管理系统。

38. 关于商业银行销售基金，以下说法错误的是（ ）。 A． 基金管理人应对拟销售其产品的商业银行进行资格审查

B． 取得销售资格的商业银行可以销售市场上的任何基金产品，无需再与基金管理人确认

C． 基金管理人在取得销售资格的商业银行销售其管理的基金产品，需经该银行同意

D． 商业银行销售基金必须取得基金销售资格 答案：B

解析：根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第十五条，基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务。 39. 基金管理公司督察长履行职责的范围为（ ）。 A． 公司运作的主要环节

B． 基金及公司运作的所有业务环节 C． 基金运作的主要环节

D． 公司稽核部的人员设置及业务管理

答案：B

解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

40. 关于基金管理公司风险管理的目标，下列表述错误的是（ ）。

A． 在风险最大化的前提下，确保基金投资人利益最大化 B． 将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围 C． 有效维护公司股东及基金投资者利益

D． 自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格 答案：A

解析：基金公司风险管理的目标可以概括为下列几个方面：①严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。②不断提高公司的经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。③建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。④维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。同时，基金公司也应当将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围。

41. 关于守法合规的基金职业道德要求，以下正确的是（ ）。 Ⅰ．学习和掌握相关法律法规等行为规范

Ⅱ．自觉遵守法律法规的相关规定

Ⅲ．监督其他人的行为是否符合法律法规的规定 Ⅳ．不过多关注别人的行为是否违法违规 A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：B

解析：Ⅳ项，普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。

42. 关于基金公司风险管理责任人，以下表述错误的是（ ）。 A． 所有员工是本岗位风险管理的直接责任人 B． 投资总监是各投资组合风险管理的第一责任人 C． 业务部门负责人是部门风险管理的第一责任人 D． 公司管理层对公司整体风险管理承担直接责任 答案：B

解析：A项，公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人，负责具体风险管理职责的实施。BC两项，在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组

合风险管理的第一责任人。D项，公司管理层对有效的风险管理承担直接责任。

43. 监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚，该监管原则是（ ）。 A． 公开、公平、公正监管原则 B． 适度监管原则 C． 审慎监管原则 D． 依法监管原则 答案：D

解析：依法监管是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。依法监管原则是行治原则的集中体现和保障，基金监管必须坚持依法监管原则。 44. 基金监管的基本原则不包括（ ）。 A． 严格监管原则 B． 保障投资人利益原则 C． 审慎监管原则

D． 公开、公平、公正监管原则 答案：A

解析：基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。

45. 王先生是普通投资者，正在向M基金销售机构申请转化为专业投资者。M机构做法不合适的是（ ）。 A． 要求王先生提供金融资产证明材料 B． 要求王先生进行投资知识测试

C． 要求王先生提供最近3年的收入证明材料

D． 要求王先生提供计划投资的股票清单以及选股理由，以评估王先生是否具备专业投资者的胜任能力 答案：D

解析：符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化：①最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估确认其符合前条要求。

46. 下列关于私募基金风险评级的说法中，错误的是（ ）。

A． 私募基金管理人委托销售机构销售私募基金，可自行对私募基金进行风险评级

B． 私募基金管理人自行销售私募基金，不能自行对私募基金进行风险评级

C． 私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级

D． 私募基金管理人自行销售私募基金，可委托第三方机构对私募基金进行风险评级 答案：B

解析：私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级。

47. 基金管理人运用固有资金认购本公司的新基金时，基金管理人应披露的事项包含（ ）。 A. 基金管理人认购的金额 B. 适用的费率

C. 基金管理人认购使用的账户 D. 自有资金的来源 答案：B

解析：除依法披露基金财产管理业务活动相关的事项外，对管理人运用固有资金进行基金投资的事项，基金管理人也应履行相关披露义务，包括：认购基金份额的，在基金合同生效公告中载明所认购的基金份额、认购日期、适用费率等情况。

48. 基金职业道德教育的内容包括（ ）。 A． 培养基金职业道德观念 B． 岗前职业道德教育 C． 岗位职业道德教育 D． 基金业协会的自律 答案：A

解析：BCD三项属于基金职业道德教育的途径。基金职业道德教育的内容主要包括：①培养基金职业道德观念；②灌输基金职业道德规范。基金职业道德教育的途径主要有：①岗前职业道德教育；②岗位职业道德教育；③基金业协会的自律；④树立基金职业道德典型；⑤社会各界持续监督。

49. 我国资产管理行业的现状为（ ）。

Ⅰ．各类机构广泛参与，各类资产管理业务交叉融合

Ⅱ．各类机构分业经营，保险公司、期货公司等机构不得开展资产管理业务

Ⅲ．处于同一监管体系下 Ⅳ．分处于不同监管体系下 Ⅴ．趋于混业经营局面 Ⅵ．趋于分业经营局面 A． Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ B． Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ C． Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ D． Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ

答案：A

解析：随着我国居民个人财富的不断积累，金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐放松，投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务，除公募基金、私募基金、信托计划外，还提供券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等各种资产管理产品。分处不同监督体系的各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前资产管理行业的现状。