取现金是否会被监控取决于取现金额和具体情况。一、取现金额与监控 小额取现：一般来说，如果单笔或者当天累计存取现金不超过五万元人民币，银行不会直接触发监控系统核实客户身份和资金来源。这种情况下，取现行为相对自由，但仍需注意合法合规使用现金。大额取现：自2022年3月1日起，个人到银行存取现金，若一日内超过5万元，银行会核实客户身份，
通常情况下，去银行柜台取现金，当日单笔或累计交易人民币5万元以上（含5万元）的银行现金存取款行为将会被列入重点监控。以下是对此规定的详细解释：一、个人账户监控标准 现金取款：如果个人在银行柜台进行现金取款，当日单笔或累计交易人民币5万元以上，该行为将被列入重点监控。信用卡交易：对于信用卡，只...
个人银行账户被查？2020年起，10万起将被重点监控！公转私、私转私需警惕 从2020年起，中国人民银行在部分地区试点开展的大额现金管理，对10万元以上的转账将进行重点监控。这一主要针对大额现金的存取和流转，旨在加强反洗钱、反偷逃税等金融监管工作。以下是关于该的详细解读：一、大额现金管...
银行取现金超过5万元（含5万元）的单笔交易或当日累计交易会被纳入重点监控。以下是关于此规定的详细解释：一、监管标准 单笔交易：如果某个账户在单次交易中取现超过5万元（含5万元），该交易将被银行系统标记为重点监控对象。当日累计交易：同样，如果一个账户在一天内的多次取现交易中，累计金额超过5万...
7月起，私转私、公转私10万元起（河北省）将被重点监控，大额现金管理文件已正式发布 一、背景与试点安排 中国人民银行已于近期正式发布《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》（银发[2020]105号），标志着我国大额现金管理试点工作正式启动。此次试点为期2年，自2020年7月起，首先在河北省...
去银行取多少钱会被监管”的回答如下：去银行柜台取现金的话，当日单笔或累计交易人民币5万元以上（含5万元）的银行现金存取款行为将会被列入重点监控。 ①其中如果是信用卡或者是银行卡，只要是交易超过5万元；公户转账超过200万元；私户转账超20万元（境外）或50万元（境内）的都会被银行监控，...
根据央行《大额现金管理试行办法》及2025年取现新规，单个网点单日取现超过5万元（含）需登记用途。若在同城的不同网点分别取现，且每个网点的取现金额均未超过5万元，理论上是不需要登记用途的，也不会触发跨行监控。但需注意，这并不意味着此种操作方式完全无风险。二、操作方式与风控 除了取现金额外，...
每天去银行取大额现金是否违法，主要看取款用途和资金来源是否合法。只要资金来源正当，用途合规，单纯频繁取现并不违法。但银行会对大额取现进行监控，这是为了防范洗钱等金融风险。1 银行对大额取现的规定 根据现行规定，个人单日累计取现超过5万元需要提前预约，银行会登记身份信息。如果是企业账户，超过50...
如果频繁与一些涉嫌违法违规的账户交易，或者是一些来历不明、风险较高地区的账户往来，银行会担心资金安全和合规问题，从而加强监控。3. 交易行为不符合常规模式也会引发关注。每个人的消费和资金流转都有一定规律，如果突然打破这种规律，出现大量不寻常的转账取现，银行会认为存在风险。4. 异地交易也是容...
1. 银行设置5万以上取现监控是基于多方面考虑。从反洗钱角度看，洗钱分子常通过大额现金交易来掩盖非法资金的来源和去向。比如将非法所得混入正常的大额取现中，试图逃避监管。通过监控，银行能及时察觉这类异常交易模式。2. 对于正常客户而言，虽然大额取现会被监控，但只要资金来源合法、用途合理，无需担心...
